专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

印度保险监管局设立监管沙盒,申请成功率只有10%

目前,印度共有3个金融监管机构推出了面向创新金融产业的监管沙盒,分别是印度储备银行(Reserve Bank of India,简称RBI)、印度证券交易委员会(Securities Exchange Board of India,简称SEBI)和印度...

1天前 Ashwin Manikandan | ECONOMIC TIMES

民间借贷类非法吸收公众存款案,首先要关注的问题是什么?

在民间借贷类非法吸收公众存款中,律师首先要关注的,是借款人(集资人)的借款对象,也就是出借人,是否符合非法吸收公众存款罪中的“不特定对象”。 民间借贷,是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之...

1天前 曾杰律师 | 广强律师事务所

印度央行:采取政策行动推动绿色金融发展

印度储备银行(RBI)表示,如今绿色金融的发展还面临许多挑战。RBI的《 2018-19年印度银行业趋势与进步报告》显示,印度在2012-2018年间发行的绿色债券总额约为77亿美元,使其成为同期新兴市场中第二大绿色...

1天前 FE Bureau | FINANCIAL EXPRESS

澳大利亚证券投资委员会发布18-19年度监管科技研究报告

一直以来,澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investment Commission,简称ASIC)都对监管科技(Regtech)的发展予以充分认可。ASIC认为,监管科技能够帮助金融企业有效构建合规文化...

1天前 ASIC | ASIC

人民银行等四部门联合发布《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》

为进一步规范金融营销宣传行为,支持打好防范化解重大金融风险攻坚战,切实保护广大金融消费者合法权益,人民银行、银保监会、证监会和外汇局联合制定并发布《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》(以下...

1天前 中国人民银行 | 中国人民银行

质疑网络安全,澳大利亚开放银行改革推迟六个月

近日据《悉尼先驱晨报》报道,澳大利亚竞争与消费者委员会(Australian Competition and Consumer Commission,简称ACCC)表示,由于“技术问题”导致政府对网络安全环境表示担忧,因此澳大利亚开放银行改...

2天前 Ruby Hinchliffe | FINTECH FUTURES

英国数字服务税将如何影响金融科技产业?

为打造一个合理公平、具有竞争力的税收环境,英国政府曾在《2018年预算》中提议征收"数字服务税"(Digital Services Tax),希望保证大型数字企业根据其在英国市场获得的收益合理缴纳税收。 2019年7月11...

2天前 Ruby Hinchliffe | FINTECH FUTURES & GOV.

民间借贷中:出借美元归还人民币,是否属于非法买卖外汇?

在买卖外汇非法经营案中,警方往往会根据被告人的涉案银行卡和交易对手的人民币交易流水,结合在其他证据,比如被告人和证人的口供,聊天记录、汇款单等综合认定涉案金额。 这种以银行流水为基础的认定方法...

12-25 曾杰律师 | 广强律师事务所

权健案开庭,检察院指控束昱辉等构成传销犯罪,意味着什么?

权健案开庭,检察院指控组织、领导传销活动罪。束昱辉等被告人均当庭表示认罪悔罪。 有不少人私信曾律关于这个案子的问题,曾律将相关问题汇总整理如下: 1. 检察院指控,就是定罪了么? 不是,检察院的指...

12-25 曾杰律师 | 广强律师事务所

美国众议院议员提交《2020年加密货币法(草案)》提案

近日,美国共和党众议院议员Paul Gosar提交了一份《2020年加密货币法案(草案)》(以下简称《草案》)的提议,希望借此推动美国加密货币行业监管。 《草案》对加密商品(基于区块链的可替代商品)、加密...

12-24 Cali Haan | CROWDFUND INSIDER

美国货币监理署再次就金融科技牌照问题提出上诉

2016年年底开始,美国货币监理署(Comptroller of the Currency,简称OCC)就曾发表专题文章,探索对金融科技企业颁发全国性特殊银行牌照。2018年7月,OCC宣布允许金融科技企业就此牌照提出申请。然而2个...

12-24 高旭 | LEND ACADEMY

简议美国加密数字货币监管法规与方法

本文为纽约联邦储备银行法律总顾问兼执行副总裁迈克尔·霍尔德(Michael Held)在瑞士巴塞尔国际清算银行中央银行法律专家会议上的发言。在这个领域里,我把自己看作是一个实习生,而不是专家。今天,我将重...

12-24 刘斌

银保监会:将对30余城市开展房地产信贷专项检查

据报道,在12月21日召开的“2019中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会”上,中国银保监会副主席梁涛介绍,近一段时期以来,监管部门高度重视改善金融体系的供给质量和效率,取得了阶段性成效。其中包括,...

12-22 程维妙 张姝欣 | 新京报

民法典草案将提请审议 或禁止高利放贷

12月20日,全国人大常委会法制工作委员会举行记者会。全国人大常委会法工委发言人岳仲明透露,即将召开的十三届全国人大常委会第十五次会议拟审议民法典各分编草案,民法典草案将提请十三届全国人大三次会议...

12-22 彭波 | 人民日报

透视2020年金融监管走向

稳健的货币政策要灵活适度、要深化金融供给侧结构性改革、要加快金融体制改革……中央经济工作会议对金融工作作出诸多部署。接下来,金融监管的走向如何?“一行两会”已经释放明确信号。 支持实体经济发力...

12-20 李延霞 吴雨 刘慧 | 新华社

德国加密货币监管规则明年生效,金融机构不得提供托管服务

2019年7月,德国联邦政府公布了《欧盟第4号洗钱指令修订》的实施草案。从现在开始,包括证券代币和加密货币在内的“加密资产”已被纳入德国法律——《德国银行法》将其视为金融工具。与此同时,所有为投资者...

12-20 Emilio Janus | 巴比特资讯

外汇类非法经营罪案件中,数额辩护的策略有哪些?

在非法买卖外汇类案件中,辩护策略的选择,一定要精准而全面。比如说众所周知,根据2019年的最新规定,涉案金额人民币2500万元以上是情节特别严重的标准,超过这个数字量刑就是五年起、最高十五年。因此,数...

12-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

韩国:开放银行正式启动,监管沙盒再添新成员

2019年12月18日,韩国金融服务委员会(Financial Services Commission,简称FSC)与韩国金融电讯与票据交换所(Korea Financial Telecommunications&Clearings Institute)联合举行活动,宣告韩国开放...

12-20 FSC | FSC

英格兰银行计划对金融企业展开气候风险压力测试

2019年12月18日,英格兰银行(Bank of England)表示,将在未来两年针对气候变化带来的金融风险展开压力测试,借此了解银行、保险公司和金融系统当前商业模式对气候风险的适应能力。与常规的宏观金融与保险...

12-19 Bank of England | BANK OF ENGLAND

金融稳定委员会发布2020年工作计划,重点关注金融科技与稳定币

2019年12月17日,金融稳定委员会(Financial Stability Board,后文简称FSB)发布了2020年工作计划。通过这份工作计划,FSB将坚持前瞻性的监管理念,识别、评估和解决新出现的问题漏洞,坚持实施后危机时...

12-19 FSB | FSB

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

解读《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》

李佳 10-22

# 4

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 5

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

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